2021基金从业资格考试真题及答案【100题】 (20)

考号 姓名 分数

一、 单选题(每题1分,共100分)

1、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实；基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向（）报告。

A、公司董事会、中国及相关派出机构

B、公司监事会、中国及相关派出机构

C、公司董事会、中国证券投资基金业协会及相关派出机构

D、公司监事会、中国证券投资基金业协会及相关派出机构

答案为 A【解析】 本题考查督察长的合规责任。督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实；基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国及相关派出机构报告。

2、一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地信托基金”，产生于（）年。

A．1868

B．1768

C．1686

D．1420

答案为A，解析：投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金-“海外及殖民地信托”诞生在1869年的英国。

3、伞型基金是指（）。

A.力图取得超越基准组合表现的一类基金

B.以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金

C.多个基金共用一个基金合同，子基金运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式

D.通过事先约定基金的风险收益分配，将基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金

答案为C

【解析】系列基金又称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。主动型基金是指力图取得超越基准组合表现的一类基金。

4、当基金市场价格为0.90元、份额净值为

5、（）是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，（）负有复核责任。

A.基金管理公司；中国

B.基金管理公司；托管人

C.基金托管人；基金投资者

D.基金管理公司；基金管理人

答案：B

解析：基金管理公司是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，托管人负有复核责任。

6、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的(),向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。

A.6个月内

B.2个月内

C.4个月内

D.1个月

答案为C

【解析】私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内,向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。

7、基金管理人向每日向交易所提供的申购、赎回清单，（）

A.可以实时修改

B.不可以修改

C.发布临时公告后可以修改

D.下午开市前可以修改一次

答案：

8、关于基金募集，以下说法不正确的是（）

A、开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份

B、开放式基金需满足基金募集金额不少于2亿元人民币

C、封闭式基金需满足基金份额持有人的人数不少于200人

D、封闭式基金需满足基金募集金额不少于2亿元人民币

答案：D

解析：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上；开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2

亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。

9、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，下列说法正确的是（）。

A.基金销售机构应当在投资人首次开立基金交易账户或首次购买基金产品前对其风险承受能力进行调查评价

B.对已经购买了基金产品的投资人，基金销售机构可以不再对其进行风险调查

C.对放弃接受调查的基金投资人，基金销售机构应尊重其隐私，默认为其承受能力较强

D.对于投资人主动认购或申购风险超越其承受能力的基金产品的，基金销售机构应当予以拒绝

答案为A

【解析】对已经购买了基金产品的投资人，基金销售机构应当追溯调查。对放弃接受调查的基金投资人，基金销售机构应通过其他合理的规则或方法评价投资人的风险承受能力，对于投资人主动认购或申购风险超越其承受能力的基金产品的，销售机构应在其认购或申购时进行风险确认，并在销售业务信息管理平台上记录其确认信息。

10、客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。

A.10；10

B.10；15

C.15；15

D.15；20

答案：C

解析：客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。

11、关于基金管理人内部控制的五原则，以下说法错误的是

A.基金管理人内控制度必须讲求效率和效果

B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员

C.为达到良好的效果，基金管理人内部控制不应该考虑成本因素

D.基金管理人各机构、部门]和岗位职责应当保持相对

答案：C

12、制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责,保证其内容的(),并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。

A、合规性

B、灵活性

C、及时性

D、有效性

答案为 A【解析】 本题考查宣传推介材料的原则性要求。制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。

13、基金销售机构准入条件，不包括（）。

A.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行

B.财务状况良好，运作规范稳定

C.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施

D.净资产规模达到100亿元

答案：D

14、基金管理人设监事会，监事会向（）负责。

A.股东会

B.管理层

C.董事长

D.董事会

答案：A

解析：基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。

15、关于分级基金份额认购的描述错误的是（）。

A.合并募集的分级基金是以母基金代码认购，场外募集的基础份额自动拆分为子份额

B.合并募集的分级基金是以母基金代码认购，场内募集的自动拆分为子份额

C.分开募集的分级基金是分别以子代码认购

D.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金

答案为A

【解析】分级基金合并募集是投资者以母代码进行认购。募集完成后，场外募集基础份额不进行拆分，场内募集基础份额在募集结束后自动分拆成子份额。

16、混合基金的风险（）股票基金，预期收益则要（）债券基金。

A.低于，高于

B.高于，低于

C.低于，低于

D.高于，高于

答案：A

解析：混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。

17、下列关于会计系统控制表述错误的是（）。

A、公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，为了节约成本，需要相互监督的岗位也可以由一人独自操作全过程

B、公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，建账、核算

C、保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互

D、各基金会计核算应当于公司会计核算

答案为A【解析】本题考查会计系统控制。公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。

18、基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（）个工作日，并应当在至少一种中国指定的信息披露媒体公告。

A．3

B．7

C．10

D．20

答案为D，解析：基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国指定的信息披露媒体公告。

19、保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。

A.安全垫

B.最低目标值

C.价值底线

D.投资组合现时净值

答案：A

解析：安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。

20、2008年8月19日起，我国证券交易印花税税率标准调整为（）。

A．对出让方和受让方分别按1‰征收

B．对出让方按1‰征收，对受让方不再征收

C．对出让方不再征收，对受让方按1‰征收

D．对出让方和受让方均不再征收

答案为B，解析：2008年8月19日起，证券交易印花税只对出让方按1‰征收，对受让方不再征收。

21、在各类基金中历史最为悠久，也是各国广泛采用的基金类型是（）。

A、股票基金

B、债券基金

C、货币市场基金

D、混合基金

答案为 A【解析】 本题考查证券投资基金的分类标准及介绍。股票基金在各类基金中历史最为悠久，也是各国（地区）广泛采用的基金类型。

22、基金宣传推介、基金份额发售或基金份额的申购、赎回活动是指（）。

A、基金销售

B、基金销售支付

C、基金份额登记

D、基金估值核算

答案为A【解析】本题考查基金销售机构。基金销售是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回，并收取以基金交易（含开户）为基础的相关佣金的活动。

23、基金公司的内部控制必须讲求效果和效率，所有控制制度必须得到贯彻执行并实际发挥作用是基金公司内部控制的（）原则的要求。

A.健全性

B.有效性

C.性

D.相互制约

答案为B

【解析】有效性原则是指基金公司的内部控制必须讲求效果和效率，所有控制制度必须得到贯彻执行并实际发挥作用。

24、从业务功能的角度，一般基金管理公司内部设置的专业委员会不包括（）。

A.投资决策委员会

B.产品审批委员会

C.运营估值委员会

D.客户服务委员会

答案为D

【解析】从业务功能的角度，一般基金管理公司内部设有四大专业委员会：投资决策委员会、产品审批委员会、风险控制委员会和运营估值委员会。

25、网上发售是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向（）发售基金份额的发行方式。

A、机构

B、个人投资者

C、公众

D、特定对象

答案为C【解析】本题考查基金的认购。网上发售是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发行方式。

26、（）是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

A.道德

B.职业道德

C.品德

D.素养

答案：B

解析：职业道德是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

27、对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，（）应当向中国报告。

A.基金业协会

B.基金管理人

C.基金投资者

D.基金监管者

答案：A，解析：对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金业协会应当向中国报告。

28、为保护基金投资人的利益，有关法规明确确定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

A.2

B.4

C.3

D.1

答案：C

29、场外认购的LOF基金份额注册登记在（）。

A.基金托管人的注册登记系统

B.中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统

C.基金管理人的注册登记系统

D.国债登记结算公司的注册登记系统

答案为B

【解析】LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统。场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。

30、以下关于企业风险管理基本框架的内容表述错误的是（）。

A、基金管理人的风险管理就是提供给企业管理层一个适当的过程，将目标与企业的任务或预期联系在一起，保证制定的目标与企业的风险偏好相一致

B、风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础，风险评估的过程只能采用定性的方法

C、控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法

D、行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监控人员的活动

答案为B【解析】本题考查基金管理人的内部控制。风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法。

31、下列说法错误的是（）。

A.证券投资基金可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金

B.私募股权基金通过私募形式对私有企业进行权益性投资

C.私募股权基金在交易实施过程中未考虑将来的退出机制

D.风险投资基金又称创业基金

答案为C

【解析】私募股权基金是指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。

32、私募基金推介材料内容应与基金合同主要内容一致，推介材料内容包括（）。

Ⅰ.私募基金的名称和基金类型

Ⅱ.私募基金管理人名称、私募基金管理人登记编码、基金管理团队等基本信息

Ⅲ.中国基金业协会私募基金管理人及私募基金公示信息

Ⅳ.私募基金收益与风险的匹配情况

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案为 D【解析】 本题考查私募基金销售的宣传推介。私募基金推介材料内容应与基金合同主要内容一致，推介材料内容包括但不限于：（1）私募基金的名称和基金类型；（2）私募基金管理人名称、私募基金管理人登记编码、基金管理团队等基本信息；（3）中国基金业协会私募基金管理人及私募基金公示信息；（4）私募基金托管情况（如无，应以显著字体特别标识）、其它服务提供商、是否聘用顾问等；（5）私募基金的外包情况；（6）私募基金的投资范围、投资策略和投资概况；（7）私募基金收益与风险的匹配情况；（8）私募基金的风险揭示；（9）私募基金募集结算资金专用账户信息；（10）投资者承担的主要费用及费率、投资者的权利；（11）私募基金承担的主要费用及费率；（12）私募基金信息披露的内容、方式及频率；（13）明确指出该文件不得转载或给第三方传阅；（14）采取合伙企业、有限责任公司形式的，应当说明入伙协议不能替代合伙协议或公司章程；（15）中国基金业协会规定的其他内容。

33、以下事项不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件的是（）。

A.有50人以上的从业人员

B.有安全高效的清算、交割系统

C.设有专门的基金托管部门

D.有符合要求的营业场所

答案为A

【解析】担任基金托管人，应当具备下列条件：①净资产和风险控制指标符合有关规定；②设有专门的基金托管部门；③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；④有安全保管基金财产的条件；⑤有安全高效的清算、交割系统；⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；⑧法律、行规规定的和经批准的中国、中国银监会规定的其他条件。

34、不属于证券基金机构监管部的职责是（）。

A.制定行业执业标准和业务规范

B.负责涉及证券投资基金行业的重大研究

C.对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核

D.草拟或制定证券投资基金行业的监管规则

答案为A

【解析】基金业协会制定行业执业标准和业务规范。

35、代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有会，而（）不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有自行召集的权利，并报证券监督管理机构备案。

Ⅰ基金管理人

Ⅱ基金结算人

Ⅲ基金托管人

Ⅳ基金监管机构

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：A

36、下列关于ETF的描述,正确的是（）。A．ETF最大的特点是现金申购赎回机制B．ETF实行一级市场和二级市场并存的交易

制度

C．属于主动操作的基金

D．采用部分复制的方法进行被动投资的指数

型基金

【答案】B

37、―般认为,道德调整的范围比法律调整的范围更为（）。

A.狭小

B.广泛

C.相同

D.不确定

答案：B

解析：―般认为,道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。

38、根据基金投资目标划分，基金的类型不包括（）。

A.收入型基金

B.稳健型基金

C.平衡型基金

D.激进型基金

答案：D

解析：根据投资目标的不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。平衡型基金兼顾当期收入和未来长期增值。

39、关于债券基金，下列说法正确的是（）。

A.无法定期分配收益

B.收益率易于预测

C.可以计算平均到期日

D.利率风险波动性大

答案为C

【解析】债券基金没有确定的到期日，但可以对债券基金所持有的所有债券计算出一个平均到期日。故C选项正确；A项，债券基金会定期将收益分配给投资者，只是收益不如债券的利息固定；B项，债券基金由一组不同的债券组成，收益率较难计算和预测；D项，债券基金的平均到期日常常会相对固定，债券基金所承受的利率风险通常也会保持在一定的水平。

40、（）要求内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。

A、全面性原则

B、合法、合规性原则

C、审慎性原则

D、适时性原则

答案为A【解析】本题考查内部控制制度。全面性原则，要求内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。

41、基金市场营销确定目标客户市场往往要使用市场细分，那么（）是指市场规模会不断扩大，市场容量会稳步增长，并且有可能引申出更多的营销机会。

A．易入原则

B．成长原则

C．可测原则

D．易入原则

【答案】B

42、基金投资者可以到以下哪些机构购买开放式基金（）

Ⅰ.信托公司Ⅱ.证券公司Ⅲ.期货公司Ⅳ.保险机构

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案：C

43、开放式基金募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》第44条的规定，并具备下列（）条件的，方可成立。

A.基金募集份额总额不少于3亿份

B.基金募集金额不少于2亿元人民币

C.基金份额持有人的人数不少于300人

D.基金份额持有人的人数不少于1000人

答案：B

解析：需要满足的条件之一是基金份额持有人的人数不少于200人，基金募集份额总额不少于2亿份。

44、基金监管职责分工的总体要求不包括（）。

A.职责清晰

B.分工明确

C.适时适度

D.反应快速

答案为C

【解析】基金监管职责分工的总体要求是：职责清晰、分工明确、反应快速、协调有序。

45、基金的财务会计报告通常不包括（）。

A．年报

B．季报

C．周报

D．月报

答案为C，解析：财务会计报告分为年度、半年度、季度和月度财务会计报告。

46、管理人在信息披露过程中，违反法规，对投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险是（）。

A.投资合规性风险

B.销售合规性风险

C.信息披露合规性风险

D.反洗钱合规性风险

答案为C

【解析】管理人在信息披露过程中，违反法规，对投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险是信息披露合规性风险。

47、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。

A．T+3，T+7

B．T+2，T+3

C．T+1，T+2

D．T,T+1

答案为C，解析：投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在T+2日起有权赎回该部分的基金份额。

48、以下属于基金运作披露的信息是()

A:基金年度报告

B:上市交易公告书

C:基金净值公告

D:基金资产净值和份额净值公告

答案为C，解析：基金运作信息披露文件包括：基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告、基金年度报告、半年度报告

、季度报告。

49、根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（）。

A.可转换债券基金

B.金融债券基金

C.债券基金

D.企业债券基金

答案：A

解析：根据发行者的不同，可以将债券分为债券、企业债券、金融债券等。

50、（）也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。

A.守法合规

B.诚实守信

C.客户至上

D.忠诚尽责

答案：B

解析：诚实守信也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。

51、（）是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。

A.内幕交易

B.不正当竞争

C.操纵市场

D.倒卖交易

答案：A

解析：内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人谋取利益。

52、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。

A、法律要求披露的信息

B、客户资料

C、内幕信息

D、商业秘密

答案为A【解析】本题考查保守秘密的内容。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是内幕信息。

53、目标是保障公司为客户提供服务的持续性的部门是（）。

A．前台

B．中台

C．后台

D．以上都正确

答案为B，解析：中台部门主要为公司前台部门提供支持，目标是保障公司为客户提供服务的持续性。

54、(),是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息,除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动,或者属于法律要求披露的信息,或者客户或潜在客户允许披露此信息。

A.诚实守信

B.守法合规

C.专业审慎

D.保守秘密

答案：D，解析：保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。

55、ETF的申购是()。

A.用ETF份额换取一篮子股票

B.用现金换取ETF份额

C.用一篮子股票换取ETF份额

D.用ETF份额换取现金

答案：C

解析：ETF的申购是用一篮子股票换取ETF份颧.赎回时则是换回一篮子股票而不是现金。

56、（）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。

A、性原则

B、公正性原则

C、客观性原则

D、专业性原则

答案为 D【解析】 本题考查合规管理的基本原则。专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。

57、基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（）的重要性。

A．信息沟通

B．内部监控

C．控制活动

D．控制环境

答案为A，解析：基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中信息沟通的重要性。

58、下列不属于基金管理人应当履行的职责的是（）。

A.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

B.办理基金备案手续

C.安全保管基金财产

D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利

答案：C

解析：选项C属于基金托管人的职责。

59、目前，我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括（）。

A、现金

B、1年期银行存款

C、1年期银行票据

D、信用等级在AA＋级以下的企业债券

答案为 D【解析】 本题考查货币市场基金的投资对象。按照《货币市场基金监督管理办法》的规定，货币市场基金应当投资于以下金融工具：（1）现金；（2）期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、银行票据、同业存单；（3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；（4）中国、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

60、关于投资者教育，表述错误的是（）。

A、为了更好地保护投资者的权益，维护基金行业长期、持续、稳定的发展，同时防范基金销售机构和基金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险，这个行业的每个参与主体都需要积极开展投资者教育工作

B、投资者教育是保护投资者合法权益的重要工作，也是基金市场基础建设的重要内容

C、广泛开展投资者教育，是推进基金行业健康发展的一项长期性、系统性工作

D、投资者教育工作的目的就是用简单的语言向投资者解释在基金投资中如何更安全地获得更大的收益

答案为D【解析】本题考查投资者教育工作。投资者教育工作的目的就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施。

61、开放式基金认购与基金申购的区别不包括（）。

A.认购费一般低于申购费

B.认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认

C.认购份额要在基金合同生效时确认

D.申购份额通常在T＋2日之内确认，并且有封闭期

答案为D

【解析】D项错误，认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T＋2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。

62、（）又被称为指数型基金。

A、主动型基金

B、被动型基金

C、公募基金

D、私募基金

答案为B【解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金。

63、违反投资适当性原则的主要原因在于（）。Ⅰ.投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息Ⅱ.投资者自身经验和知识的欠缺

Ⅲ.投资服务机构可能会提供一些虚假的信息

Ⅳ.投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

Ⅰ、Ⅱ、ⅣⅠ、Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

解析：投资适当性原则经常被违反，其主要原因在于：①投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息；

②由于投资者自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平；③投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知。

、下列不属于基金销售费用的是（）。

A、申购（认购）费

B、投资咨询费

C、赎回费

D、销售服务费

答案为B【解析】本题考查基金销售费用结构。基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费。

65、关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（）。

A.必须以金额赎回方式进行

B.赎回申请的办理开放日为证券交易所交易日

C.采取份额赎回的方式

D.采取未知价法

答案：A

解析：“金额申购、份额赎回”原则。

66、根据中国的有关规定，开放式基金认购费用以（）为基础收取。

A.净认购金额

B.认购份额

C.认购金额

D.净认购份额

答案为A

【解析】中国于2007年3月对认购费用及认购份额计算方法进行了统一规定。根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取。

67、以下属于我国传统的资产管理行业的是（）。

A.信托公司

B.证券公司及其资管子公司

C.商业银行

D.私募机构

答案为A

【解析】我国资产管理行业的现状：（1）传统行业：基金管理公司和信托公司。（2）其他行业：私募机构、证券公司及其资管子公司、期货公司、保险资产管理公司、商业银行

68、我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行（）交割，交收。

A.T+2

B.T+1

C.T+3

D.T+0

答案：B

解析：我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行T+1交割,交收。

69、基金运作信息披露文件包括（）。

A.招募说明书

B.基金合同

C.上市交易公告书

D.基金份额发售公告

答案为C

【解析】基金运作信息披露文件主要包括基金净值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告书等。

70、LOF基金份额申购单位为（）。

A．1元人民币

B．10元人民币

C．1份基金份额

D．10份基金份额

答案为A，解析：LOF基金份额申购单位为1元人民币。

71、在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定，数据资料应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）年。

A、10

B、25

C、5

D、15

答案为 D【解析】 本题考查基金客户档案管理与保密。在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定，数据资料应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。

72、关于职业道德，下列说法不正确的是（）。

A.是一般社会道德在职业活动中的具体化

B.与职业活动、职业关系密切相关

C.基本内容往往会随社会进步而改变

D.相比一般社会道德规范性更强

答案为C

【解析】本题答案为C，随着社会的发展和进步，每种职业道德的内容也会随之不断丰富和深化，但它的基本内容往往会保持相对的稳定性和连续性；职业道德是一般社会道德在职业活动中的具体化、与职业活动、职业关系密切相关、相比一般社会道德规范性更强。

73、（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

A．基金销售适用性

B．基金销售收益性

C．基金销售风险性

D．基金销售搭配性

答案为A，解析：基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

74、（）是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。

A．内控大纲B．业务操作手册C．部门规章D．基本管理制度

【答案】C

75、（）的基本特点是将大部分资产投资于“一篮子”基金，而不直接投资于股票、债券等金融工具。

A、分级基金

B、货币市场基金

C、混合基金

D、基金中基金

答案为 D【解析】 本题考查基金中基金的概念与特点。FOF是基金市场壮大发展到一定阶段的产物，这类产品的基本特点是将大部分资产投资于“一篮子”基金，而不直接投资于股票、债券等金融工具。

76、督察长应当定期或不定期向（）报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。

A．全体董事

B．全体监事

C．总经理

D．合规管理部门

答案为A，解析：督察长应当定期或不定期向全体董事报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。

77、根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（）。

A.兼任其他基金公司董事会成员

B.兼任公司理事

C.任免公司总经理

D.列席公司相关会议

答案：D

解析：根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况地履行检查、评价、报告、建议职能。

78、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。

A．风险共担

B．收益共享

C．买者自慎

D．买者自负

答案为C，解析：相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上买者自慎。

79、封闭式基金一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。

A.每月

B.每周

C.每季

D.每日

答案：B

解析：本题考查基金管理人的信息披露义务。基金管理人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。

80、保本基金的安全垫等于（）。

A．价值底线超过投资组合现时净值的数额

B．投资组合现时净值超高价值底线的数额

C．投资组合中风险资产与保本资产的比例

D．投资组合中风险资产与保本资产的比例

答案为B，解析：投资组合显示净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫。

81、以下不属于基金宣传推介材料的是（）。

A、公开出版资料

B、销售人员私自印刷的宣传单

C、电视、电影、广播、互联网资料

D、海报、户外广告

答案为 B【解析】 本题考查宣传推介材料的范围。基金宣传推介材料包括：（1）公开出版资料。（2）宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料。（3）海报、户外广告。（4）电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。（5）通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。（6）中国规定的其他材料。基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料，所以B选项错误。

82、以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如（）。

A.小盘股基金

B.成长型基金

C.金融服务基金

D.公用事业基金

答案：C

解析：按行业分类的内容

83、基金公司内部控制的有效性原则是指（）。

A.基金公司的内部控制必须注重效果和效率，所有控制制度必须得到贯彻执行并实际发挥作用

B.基金公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离

C.基金公司的内部控制应当涵盖基金公司的各项业务、各个部门（或机构）以及各级人员，涉及决策、执行、监督、反馈等各个环节，且应当做到事前、事中、事后控制相统一，确保不存在内部控制的空白或漏洞

D.基金公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本、提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果

答案为A

【解析】有效性原则是指基金公司的内部控制必须注重效果和效率，所有控制制度必须得到贯彻执行并实际发挥作用。

84、基金信息披露方面的信息应当以客观事实为基础体现了（）。

A.真实性原则

B.规范性原则

C.及时性原则

D.完整性原则

答案：A

解析：基金信息披露方面的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。

85、关于ETF份额认购的说法，错误的是（）。

A.ETF份额的认购方式包括现金认购和证券认购

B.ETF份额不能采用证券认购的方式

C.场外现金认购需具有证券投资基金账户或沪、深A股证券账户

D.证券认购需具有沪、深A股证券账户

答案为B

【解析】ETF份额的认购方式包括现金认购和证券认购，现金认购又分为场外现金认购和场内现金认购。

86、（）和（）于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。

A．公司督察长；董事

B．董事；内部监察稽核部门

C．公司督察长；内部监察稽核部门

D．理事长；内部监察稽核部门

答案为C，解析：公司督察长和内部监察稽核部门于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。

87、ETF上市后二级市场交易应遵循的原则包括（）。

Ⅰ.基金上巿首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值

Ⅱ.基金实行价格涨跌幅，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行

Ⅲ.基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出

Ⅳ.基金申报价格最小变动单位为0.001元

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案为C【解析】本题考查ETF的上市交易与申购、赎回。ETF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循下列交易规则：（1）基金上巿首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值；（2）基金实行价格涨跌幅，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行；（3）基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出；（4）基金申报价格最小变动单位为0.001元。

88、基金合同是规范基金当事利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。

A.基金代销机构

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金份额持有人

答案：A

解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

、以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考虑当期收入的基金是()。

A．增长型基金

B．主动型基金

C．平衡型基金

D．收入型基金

答案为A，解析：增长型基金是以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考虑当期收入的基金。

90、对基金产品的未来收益进行预测属于

（）。

A.基金管理公司可自主决策的事项

B．需要事先向监管部门申请的事项

C．基金信息披露的禁止行为

D．法规许可的行为

【答案】C

91、关于发起式基金的成立和存续条件，以下说法中正确的是（）

A.发起资金不得少于3000万元人民币

B.发起式基金合同生效三年后，若持有人数量低于200人的，基金合同自动终止

C.发起式基金合同生效三年后，若基金资产净值低于2亿元人民币的，基金合同自动终止

D.基金份额持有人可少于200人

答案：C

92、中国应当自受理基金募集申请之日起（）个月内做出注册或者不予注册的决定。

A．一

B．三

C．六

D．九

答案为C，解析：《证券投资基金法》规定，中国应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出注册或者不予注册的决定。

93、基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。

A．基金份额持有人

B．基金管理人

C．基金托管人

D．基金管理人和基金托管人

答案为B，解析：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。

94、我国第一只ETF为成立于2004年年底的（）。

A、上证50ETF

B、上证80ETF

C、上证180ETF

D、标准普尔存托凭证

答案为A【解析】本题考查ETF的类型。我国第一只ETF为成立于2004年年底的上证50ETF。

95、美国500家大型上市公司从2009年中期开始利用XBRL报送财务报告，要求共同基金从2011年1月1日开始利用XBRL报送基金招募说明书中的风险和收益信息；我国上市公司自2003年年底就开始尝试应用XBRL报送定期报告，基金公司自2008年也启动了信息披露的XBRL应用工作，至今已实现了净值公告、部分临时公告和季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告的XBRL报送。这种说法（）。

A.错误B．正确

C．部分正确D．部分错误

【答案】B

96、以下关于基金估值方法的表述,错误的是（）。

A．交易所上市交易的债券按估值日收盘净价估值

B．交易所上市交易的债券也要采用估值技术确定公

允价值

C．对停止交易但未行权权证一般采用估值技术确定公允价值

D．首次发行未上市的股票采用估值技术确定公允价

值

【答案】B

97、以下不属于基金销售机构的是（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.中国结算公司

D.证券投资咨询机构

答案：C

解析：目前可从事基金销售的机构主要包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、基金销售机构。

98、基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（）。

A.使用“净值归一”等表述

B.登载完整的风险提示函

C.预测基金的证券投资业绩

D.使用“坐享财富增长”的表述

答案：B

解析：本题考查基金宣传推介材料的禁止情形。

99、基金客户服务的原则包括（）。

Ⅰ.投资者利益优先原则

Ⅱ.有效沟通原则

Ⅲ.公正公开原则

Ⅳ.审慎专业原则

A、Ⅰ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ

D、Ⅲ、Ⅳ

答案为 C【解析】 本题考查基金客户服务的原则。投资者利益优先原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则、适当性管理原则。

100、金融市场的构成要素不包括（）。

A．市场参与者

B．金融工具

C．流通渠道

D．金融交易的组织方式

答案为C，解析：金融市场的构成要素有市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。