2021基金从业资格考试真题及答案【100题】 (1)

考号 姓名 分数

一、 单选题(每题1分,共100分)

1、督察长应当定期或不定期向（）报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。

A．全体董事

B．全体监事

C．总经理

D．合规管理部门

答案为A，解析：督察长应当定期或不定期向全体董事报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。

2、我国《证券投资基金法》于（）开始实施。

A.2003年6月1日

B.2003年7月1日

C.2004年6月1日

D.2004年7月1日

答案：C

解析：我国《证券投资基金法》于2004年6月1日开始实施。

3、网站公示的私募基金管理人基本情况不包括（）。

A．名称、成立时间、登记时间

B．住所、联系方式、主要负责人

C．基本诚信信息

D．过往业绩

答案为D，解析：网站公示的私募基金管理人基本情况包括私募基金管理人的名称、成立时间、登记时间、住所、联系方式、主要负责人等基本信息以及基本诚信信息。

4、下列各项中（）不属于基金直销的主要形式。

A、基金公司专门的销售人员直接开发机构客户

B、基金公司专门的销售人员直接开发高净值个人客户

C、基金公司自行开发建立电子商务平台销售基金产品

D、基金公司委托商业银行代销基金产品

答案为 D【解析】 本题考查基金销售机构。基金公司开展直销主要包括两种形式，一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台销售基金产品。

5、基金管理人的经理层人员应当取得（）核准的任职资格。

A．董事会

B．中国

C．基金业协会

D．证券业协会

答案为B，解析：经理层人员应当取得中国核准的任职资格。

6、根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循（）的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。

A、合法、合理、合规

B、自愿、公正、平等

C、公平、公正、公开

D、自愿、公平、诚实信用

答案为 D【解析】 本题考查基金管理人的内部控制。根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。

7、合规管理部门对（）负责。

A．监事会

B．董事会

C．督察长

D．总经理

答案为D，解析：合规管理部门对总经理负责。

8、某基金经理散布关于上市公司的不实利好消息，从而推高公司的股价，以使自己运作的投资基金获利，以下表述错误的是（）。

A、该基金经理的行为目的是为了所管理的基金获益，不违反职业道德要求

B、该基金经理实施了不当影响证券价格的行为

C、该行为有误导市场参与者的意图

D、该行为属于基于信息的操纵市场行为

答案为A【解析】本题考查诚实守信的内容。该基金经理的行为违反了诚实守信的职业道德要求。

9、职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的，人们的（）是职业道德产生的基础。

A.职业实践

B.社会实践

C.法律实践

D.道德实践

答案：A

解析：职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的，人们的职业实践是职业道德产生的基础。

10、（）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。

A.基金销售支付

B.基金份额登记

C.基金投资顾问

D.基金估值核算

答案为A

【解析】选项A符合题意：基金销售支付是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。选项B不符合题意：基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动；选项C不符合题意：基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动；选项D不符合题意：基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。

11、投资合规性风险管理主要措施不包括（）。

A.建立有效的投资流程和投资授权制度

B.对宣传推介材料进行合规审核

C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为

D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定

答案为B

【解析】B项属于销售合规性风险管理的主要措施之一。

12、（）的基本特点是将大部分资产投资于“一篮子”基金，而不直接投资于股票、债券等金融工具。

A、分级基金

B、货币市场基金

C、混合基金

D、基金中基金

答案为 D【解析】 本题考查基金中基金的概念与特点。FOF是基金市场壮大发展到一定阶段的产物，这类产品的基本特点是将大部分资产投资于“一篮子”基金，而不直接投资于股票、债券等金融工具。

13、QDII基金投资者T日提交的申购和赎回登记有效申请，投资者应在（）日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+5

答案为C

【解析】QDII基金申购和赎回登记，投资者T日提交有效申请，应在T+3日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。

14、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并遵守以下行为规范（）。

Ⅰ、提供业绩披露信息的原始出处Ⅱ、不片面夸大过往业绩

Ⅲ、不预测所推介基金的未来业绩

Ⅳ、根据推介基金的过往业绩合理预测其未来表现

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

答案：A

15、依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有会可以采取（）方式召开。

A.现场

B.非现场

C.公开

D.私下

答案：A，解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有会可以采取现场方式召开。

16、以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。

A.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续

B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高

C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户

D.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户

答案：A

解析：开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用，尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金，因此综合费用都较低。

17、下列关于保守秘密的基本要求，说法不正确的是（）。

A.应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息

B.不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益

C.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息

D.离职后，可以泄露客户资料和交易信息

答案：D

解析：保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开处于禁止公开期间的信息。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：（1）应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得透露客户资料和交易信息。且无论是在任职期间还是离职后，均不得透露任何客户资料和交易信息。（2）不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益。（3）不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。

18、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，不包括投资者的（）。

A．收益期望值

B．投资规模

C．风险偏好

D．对投资资金流动性和安全性的要求

答案为A，解析：在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规

模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等

19、部门性的要素不包括（）。

A.合规管理部门在公司内部享有正式的地位

B.合规管理部门在员工安排上应避免可能的利益冲突

C.合规管理部门员工应能获取和接触必须的信息和人员

D.合规管理部门全面负责合规风险管理

答案为D

【解析】合规管理部门的性主要包括以下要素：第一，合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规或其他正式文件中予以规定，第二，在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲室，第三，合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员。

20、以下不属于基金宣传推介材料的是（）。

A、公开出版资料

B、销售人员私自印刷的宣传单

C、电视、电影、广播、互联网资料

D、海报、户外广告

答案为B【解析】本题考查宣传推介材料的范围。基金宣传推介材料包括：（1）公开出版资料。（2）宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料。（3）海报、户外广告。（4）电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。（5）通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。（6）中国规定的其他材料。基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料，所以B选项错误。

21、下列说法错误的是（）。

A、1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定《证券投资基金行业公约》

B、1999年3月29日转发了中国制定的《原有投资基金清理规范方案》

C、2000年1月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变

D、2002年2月，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台

答案为 C【解析】 本题考查基金管理人的内部控制。2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。

22、基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起（）日内，向提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告

A．2

B．3

C．5

D．10

【答案】D

23、根据募集方式不同基金可以分为公募基金和

私募基金，以下选项中（）不是公募基金特点。

A．面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广

B．投资金额要求低，是一种小投资者参与

C．募集对象不固定，接受监管部门的严格监管

D．投资者属于高财富净值人群，风险承受能力

较强

【答案】D

24、关于基金客户档案管理与保密的说法，错误的是（）。A．建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。客户身

份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年记起至少保存15年

B.数据的保存——应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年

C.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限但不需要保存

记录

D.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时

维护、更新基金份额持有人的信息，为基金份额持有人的信息严格保密，防范投资人资料被不当运用

【答案】C

25、关于基金募集申请的说法错误的是（）。

A．基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内

进行基金份额的发售

B.基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月

C.基金管理人应当在基金份额发信的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件

D.在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前管理人可以择机介入市场投资

【答案】D

26、下列不属于基金管理公司内部控制应遵循的原则的是（）。

A.有效性原则

B.性原则

C.成本效益原则

D.考察性原则

答案：D

解析：内部控制的五原则：健全性原则、有效性原则、性原则、相互制约原则、成本效益原则。

27、以下关于公司型基金的表述，正确的是（）。

A.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些

B.主要依据基金合同运营基金

C.基金是的法人机构

D.投资者享有直接管理基金的权利

答案：C

解析：与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有会赋予基金持有者的权利相对较小。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。

28、QDII是（）的首字母缩写。

A.合格境内机构投资者

B.合格境外机构投资者

C.境内机构投资者

D.境外机构投资者

答案：A

解析：合格境内机构投资者（qualifieddomesticinstitutionalinvestor，QDII）。

29、下列报告中，必须每季度定期公布的是()。

A:基金投资组合公告

B:基金公开说明书

C:内部监察报告

D:基金半年度报告

答案为A，解析：基金季度报告是基金应当在每个季度结束之日起15个工作日之内编制完成并登载在指定报刊和网站上；基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。

30、下列不属于基金职业道德教育的途径的是（）。

A.树立基金职业道德典型

B.基金业协会的他律

C.岗位职业道德教育

D.社会各界的持续监督

答案为B

【解析】基金职业道德教育的途径包括岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自律、树立基金职业道德典型和社会各界持续监督。

31、封基的交易时间为每周一至周五(节假日除外)的9:30-11:30和（）并遵从“价格优先、时间优先”的原则。

A．13:00-14:00

B．13:00-15:00

C．13:00-15:15

D．13:00-15:30

【答案】B

32、2001年9月，我国第一只开放式基金（）诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。

A、华安创新

B、金鹰基金

C、华泰柏瑞

D、东吴鼎利

答案为 A【解析】 本题考查基金管理人的内部控制。2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。

33、下列对我国资产管理行业状况的叙述正确的是（）。

A.我国传统的资产管理行业主要是基金管理公司

B.各类机构广泛参与、各类资产管理业务泾渭分明、分处不同监管体系所形成的既相似又不同的混业局面，是我国目前资产管理的现状

C.资产管理产品包括公募基金、私募基金、信托计划、券商资管、保险资管、期货资管、银行理财等

D.我国资产管理机构不包括期货公司

答案为C

【解析】在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司，为资产管理机构提供各类公募基金、私募基金、信托计划等资产管理产品，选项A表述不完整。各类机构广泛参与、各类资产管理业务交叉融合、分处不同监管体系所形成的既相似又不同的混业局面，是我国目前资产管理的现状。选项B表述错误。我国资产管理行业的机构类型包括基金管理公司及子公司、私募公司、信托公司、证券公司及其资管子公司、期货公司、保险资产管理公司和商业银行。选项D表述错误。

34、下列说法不正确的是()。

A:封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变

B:根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金

C:开放式基金的基金份额不固定，基金份额不可以进行申购或者赎回

D:封闭式基金的基金份额可以在证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回

答案为C，解析：根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。

35、基金监管活动的要素主要包括（）。I.基金监管目标II.基金监管Ⅲ.基金监管内容IV.基金监管方式

A.I.II.IV

B.II.III.IV

C.I.II.III.IV

D.I.III.IV

答案：C

解析：基金监管活动的要素主要包括目标、、内容和方式等。

36、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。

A．董事长

B．董事会

C．股东会

D．总经理

答案为D，解析：督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。

37、对基金产品的未来收益进行预测属于

（）。

A.基金管理公司可自主决策的事项

B．需要事先向监管部门申请的事项

C．基金信息披露的禁止行为

D．法规许可的行为

【答案】C

38、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。

A．董事会

B．股东大会

C．公司经营层

D．总经理

答案为C，解析：基金管理人应当设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作。

39、关于基金募集申请的说法错误的是（）。A．基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内

进行基金份额的发售

B.基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月

C.基金管理人应当在基金份额发信的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件

D.在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前管理人可以择机介入市场投资

【答案】D在基金募集行为结束前任何人不得动用

40、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括（）。

Ⅰ.设立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位

Ⅱ.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则

Ⅲ.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉

Ⅳ.根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案为C【解析】本题考查基金客户投诉处理。基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括：设立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位；向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则；耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音；评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉；根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告。

41、关于开放式基金的申购和赎回费用及+服务费，下列说法错误的是（）

A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提

B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产

C.基金管理人可以根据情况调整申购费率

D.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%计入基金资产

答案：A

42、下列各项不属于基金销售中反洗钱要求的是〔)。

A.登记客户住所地

B.核对客户的有效身份证件

C.确保基金账户持有人名称与身份证明文件登载的名你一致

D.留存有效身份证件的复印件或者影印件

答案：A

解析：基金销售机构应根据反洗钱法规的要求，采取相应的措施识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，确保基金账户持有人名称与身份证明文件登载的名称一致，并留存有效身份证件的复印件或影印件。

43、与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。

A．3

B．5

C．10

D．15

答案为D，解析：与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。

44、一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向()。

A.期货市场

B.银行存款

C.实业领域

D.有价证券

答案：C

解析：①股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；②基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

45、公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为（）。

Ⅰ.以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户

Ⅱ.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质

Ⅲ.参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往

Ⅳ.为客户进行的所有交易都是本着客户利益第一的原则

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案为 C【解析】 本题考查业务部门的合规责任。公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为：（1）以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户。（2）对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质。（3）参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往。（4）参与任何操纵市场的行为。（5）向任何其他人透露（除非是代表客户履行职责的行为）关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息。

46、通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金是指（）。

A、ETF

B、LOF

C、分级基金

D、基金中的基金

答案为 C【解析】 本题考查证券投资基金的分类标准及介绍。分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。

47、下列关于基金年度报告的说法正确的是（）。

A.基金管理人应当在每年结束之日起60日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上

B.基金年度报告应经1／2以上董事签字同意，并由董事长签发

C.基金年度报告采用在基金管理人网站上披露正文、在指定报刊上披露摘要两种方式

D.基金年度报告不需要在扉页进行投资风险提示

答案为C

【解析】基金管理人应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。选项A表述错误。基金年度报告应经2／3以上董事签字同意，并由董事长签发。选项B表述错误。依据法规规定，年度报告须在扉页就以下方面做出提示：①管理人和托管人的披露责任；②管理人管理和运用基金资产的原则；③投资风险提示；④年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示。

48、基金业协会的执行机构是（）。

A、理事会

B、监事会

C、董事会

D、会员大会

答案为A【解析】本题考查基金业协会的性质和组成。基金业协会设理事会，理事会是基金业协会的执行机构。

49、开放式基金份额登记，是指（）通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。

A．基金注册登记机构

B．证券登记结算机构

C．证券交易所

D．基金份额持有人

答案为A，解析：

开放式基金份额的登记是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。

50、下列关于基金销售费用规范的表述错误的是（）。

A、基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率

B、基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税

C、基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，但可以在基金销售协议之外支付销售佣金或报酬奖励

D、基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式，除客户维护费外，不得就销售费用签订其他补充协议

答案为C【解析】本题考查基金销售费用规范。基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。

51、基金主要投资比例应符合（）。

A.—只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的5%

B.对于开放式基金来说，为了应对日常赎回,法规要求保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在1年以内的债券

C.法规规定,如果基金名称显示投资方向的，应有70%以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容

D.对于基金回购赎回业务，法规规定，基金在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的30%

答案：B

解析：一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%；法规规定，法规规定,如果基金名称显示投资方向的，应有80%以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容；对于基金回购赎回业务，法规规定,基金在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金，金额不得超过基金资产净值的40%。。

52、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（ ）人。

A、100

B、200

C、300

D、500

答案是B【解析】本题考查各类资产管理业务简介。非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。

53、在过去和现在的基金销售格局之中，商业银行和证券公司一直处于绝对强势的地位。这种说法（）。

A.错误B．正确C．部分正确D．部分错误

【答案】B

54、基金募集是基金公司根据有关规定（）发售基金份额，募集资金的行为。

A、进行市场营销

B、向中国提交募集申请文件

C、召开投资者大会

D、制定发售方案

答案为B【解析】本题考查基金的募集程序。基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。

55、基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（）

A.岗前职业道德教育

B.岗位职业道德教育

C.监管机构监管

D.社会各界监管

答案：A

56、目前我国基金投资者结构的特征不包括（）。

A.结构个人化

B.机构多元化

C.高风险产品为机构投资者所青睐，低风险产品则为个人投资者所青睐

D.个人资金转向高风险基金，低风险基金则逐渐为机构资金所主导

答案为C

【解析】从基金投资者结构特征上看，我国基金业的主要变化集中在结构个人化、机构多元化两个方面。从不同类型基金产品的投资者结构特征方面考察，2006年是一个重要的时间分界点。在这之前，高风险产品为机构投资者所青睐，而低风险产品则为个人投资者所青睐。2006年6月30日之后，个人资金快速转向高风险基金，而低风险基金则逐渐为机构资金所主导。

57、社会经济基础和社会关系的不同就决定了道德的（）。

A.继承性

B.差异性

C.具体性

D.约束性

答案：B，解析：社会经济基础和社会关系的不同就决定了道德的差异性。

58、下列说法正确的是（）。

A.广义的基金监管是指有法定监管权的机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金主要当事人及其活动的监督或管理

B.广义的监管方式，也称为监管措施，通常不包括市场准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施

C.规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标，是保护投资人及相关当事人合法权益的监管目标的必然要求，也是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件

D.适度监管原则要求监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域，形成以行业自律为核心、以行政监管为基础、以机构内控为纽带、以社会监督为补充的“四位一体”的监管格局

答案为C

【解析】广义的基金监管是指有法定监管权的行政机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理，选项A表述错误。狭义的监管方式，也称为监管措施，通常不包括市场准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施，选项B表述错误。适度监管原则要求监管范围严格限定在基金市场失灵的领域，形成以行政监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。

59、下列关于合规管理的意义说法错误的是（）。

A.合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险

B.减少违规处罚导致的损失

C.减少声誉风险导致的潜在损失

D.减少基金持有人的损失

答案：D

解析：合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险，减少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失，加强合规管理不仅对基金管理人也对基金行业具有非常长远的战略意义。

60、基金上市交易公告书披露的事项不包括（）。

A．募集情况与上市交易安排

B．基金托管人报告

C．基金合同摘要

D．基金持有人结构

答案为B，解析：基金上市交易公告书的主要披露事项包括：基金概况、基金募集情况与上市交易安排、持有人户数、持有人结构及前10名持有人、主要当事人介绍、基金合同摘要、基金财务状况、基金投资组合报告、重大事件揭示等。

61、下列不属于基金销售机构从事基金销售业务具备的条件的是（）。

A.财务状况良好，运作规范稳定

B.有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施

C.基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准

D.不需要有反洗钱内部控制制度

答案为D

【解析】基金销售机构从事基金销售业务应当有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。

62、与其他金融工具相比，基金是种（）的投资品种。

A.高风险高收益

B.低风险、低收益

C.风险相对适中、收益相对稳健

D.基本没有风险

答案为C

【解析】与其他金融工具相比，基金是种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

63、场外认购的LOF基金份额注册登记在（）。

A.基金托管人的注册登记系统

B.中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统

C.基金管理人的注册登记系统

D.国债登记结算公司的注册登记系统

答案为B

【解析】LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统。场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。

、投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。

A．T

B．T+1

C．T+2

D．T+3

答案为C，解析：投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

65、下列说法错误的是（）。

A.证券投资基金可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金

B.私募股权基金通过私募形式对私有企业进行权益性投资

C.私募股权基金在交易实施过程中未考虑将来的退出机制

D.风险投资基金又称创业基金

答案为C

【解析】私募股权基金是指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。

66、保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。

A.投资组合现时净值

B.最低目标值

C.价值底线

D.安全垫

答案：D

解析：安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。

67、将众多投资者的基金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金（）的特点。

A．集合理财

B．组合投资

C．风险共担

D．分散风险

答案为A，解析：基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。

68、甲辞去某基金管理公司基金经理职务时，未经公司许可，将公司的客户清单以及其他一些文件存储到自己的移动设备中带走，供自己在新的工作中参考。甲的行为违反了（）的要求。

A.专业审慎B.客户至上规范

C.保守秘密规范D.忠诚尽责规范

答案为D

【解析】客户清单和文件等都属于公司的资产，甲在离职时未经公司同意而带走公司资产的行为，侵害了公司的利益，违反了忠诚尽责规范的要求。

69、关于ETF，以下描述不正确的是（）。

A.申购、赎回的开放时间为交易日的交易时间

B.我国ETF最小申购赎回单位一般为1万份

C.申购、赎回采取份额申购、份额赎回方式

D.申购、赎回申请提交后不得撤销

答案：B

解析：一般最小申购、赎回单位为50万份或100万份。

70、2001年9月，我国第一只开放式基金（）诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。

A、华安创新

B、金鹰基金

C、华泰柏瑞

D、东吴鼎利

答案为A【解析】本题考查基金管理人的内部控制。2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。

71、现货市场的交易协议达成后在（）交易日内进行交割。

A.一个

B.两个

C.三个

D.五个

答案为B

【解析】现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。

72、（）有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。

A．证券业协会

B．中国及其派出机构

C．基金业协会

D．监控中心

答案为C，解析：基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理

73、基金份额登记具有确定和变更（）及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

A．基金管理人

B．基金托管人

C．基金注册登记机构

D．基金份额持有人

答案为D，解析：基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

74、以下关于LOF交易规则的表述，不正确的是（）。

A.买入申报数量为100份或其整数倍

B.涨跌幅为5%

C.上市首日的开盘参考价为前一交易日基金份额净值

D.T日买入基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出

答案：B

解析：深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅，涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行。

75、下列属于中台部门的是（）。

A．清算部

B．监察稽核部

C．信息技术部

D．以上都正确

答案为B，解析：中台部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门。

76、（）是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。

A、内部监控制度

B、内部管理机制

C、内部控制机制

D、内部检查制度

答案为C【解析】本题考查内部控制机制。内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。

77、经理层要带头践行合规文化，带头树立“合规人人有责”的思想理念，将（）理念贯穿于为客户服务的全过程，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造成为合规价值，推动合规经营持之以恒，与时俱进。

A、诚信、正直、守法、合规

B、诚信、友善、守法、尽责

C、诚信、公正、勤勉、尽责

D、诚信、公平、正直、合规

答案为A【解析】本题考查合规管理活动。经理层要带头践行合规文化，带头树立“合规人人有责”的思想理念，将“诚信、正直、守法、合规”理念贯穿于为客户服务的全过程，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造成为合规价值，推动合规经营持之以恒，与时俱进。

78、EFT基金管理人（）会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。

A．每一交易日开市前

B．每一交易日开市后

C．每一交易日闭市前

D．每一交易日闭市后

答案为A，解析：EFT基金管理人每一交易日开市前会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎

回清单。

79、根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司（）家。

A．65

B．78

C．96

D．101

答案为C，解析：根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司96家。

80、基金销售市场细分的原则不包括（）

A.准入原则

B.可测原则

C.成长原则

D.识别原则和利润原则

答案：A

解析：基金销售市场细分的原则包括易入原则、可测原则、成长原则、识别原则和利润原则

81、偏股型混合基金中股票的配置比例是（）。

A．10%-20%

B．20%-30%

C．30%-50%

D．50%-70%

答案为D，解析：偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例为50%-70%，债券的配置比例为20%-40%。

82、编制基金招募说明书的主要目的是（）。

A.明确管理人和托管人之间的关系

B．证明基金管理人的专业资格

C．让广大投资者了解基金详情

D．规范基金运作的权利义务关系

【答案】C

83、以下属于基金管理公司资产管理业务的是（）。

A.集合资产管理计划、定向资产管理计划

B.单一资金信托、集合资金信托

C.公募基金和各类非公募资产管理计划

D.私募证券投资基金、私募股权投资基金、创业投资基金等

答案为C

【解析】基金管理公司及子公司业务包括公募基金和各类非公募资产管理计划；私募机构业务包括私募证券投资基金、私募股权投资基金、创业投资基金等；信托公司业务包括单一资金信托、集合资金信托；证券资产管理公司业务包括集合资产管理计划、定向资产管理计划。

84、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，不包括的内容为（）。

A、对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B、对基金销售宣传推介材料审查的方式和方法

C、对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法

D、对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

答案为B【解析】本题考查基金销售适用性。基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法；对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

85、公司的统一性和完整性原则主要体现在（）。

Ⅰ.公司应当在组织机构和人员的责任体系、报告路径、决策机制等几个方面体现统一性和完整性

Ⅱ.在董事会层面，在制度建设过程中应当保证公司的责任体系、决策体系和报告路径的清晰、

Ⅲ.在经理层层面，在职权范围内应保证公司经营活动、自主决策，不受他人干预，不得将经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员

Ⅳ.在公司文化层面，应当构建公司自身的企业文化，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂情况

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案为 D【解析】 本题考查治理结构。公司应当在组织机构和人员的责任体系、报告路径、决策机制等几个方面体现统一性和完整性。在董事会层面，在制度建设过程中应当保证公司的责任体系、决策体系和报告路径的清晰、。股东不得要求经理层或其他员工违反章程直接向股东或其他机构和人员报告基金财产运用具体事项，不得要求经理层将经营决策权让渡给股东或其他机构和人员。在经理层层面，在职权范围内应保证公司经营活动、自主决策，不受他人干预，不得将经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员。在公司文化层面，应当构建公司自身的企业文化，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂情况。

86、督察长的职责不包括（）。

A、组织拟定基金公司合规管理的基本制度和其他合规管理制度，并督导公司各部门及其下属机构实施

B、对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，并出具书面的合规审查意见

C、向股东会、监事会等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的幵展情况

D、对基金公司及其工作人员经营管理和执业行为的合规性进行监督检查

答案为 C【解析】 本题考查管理层和督察长制度。督察长的职责包括：（1）组织拟定基金公司合规管理的基本制度和其他合规管理制度，并督导公司各部门及其下属机构实施。（2）对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，并出具书面的合规审查意见。（3）对基金公司及其工作人员经营管理和执业行为的合规性进行监督检查。（4）向董事会、总经理等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的幵展情况。（5）及时处理监管部门和自律组织要求调查的事项，配合监管部门和自律组织对公司的检查和调查，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。（6）保存履行职责的相关文件、资料、底稿，包括合规审查意见、合规咨询意见、签署的公司文件、合规检查工作底稿和履职记录等，以备审查。

87、良好的（）是保证公开募集基金稳健运行、保护基金份额持有人利益的必要条件。

A.投资结构

B.股权结构

C.内部控制结构

D.内部治理结构

答案：D，解析：良好的内部治理结构是保证公开募集基金稳健运行、保护基金份额持有人利益的必要条件。

88、各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行（

A.日常监管

B.非日常监管

C.实时监管）。

D.分工监管

答案：A，解析：各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管。

、基金合同的当事人包括（）。

A、基金份额持有人、基金销售人与基金托管人

B、基金份额持有人、基金管理人与基金销售人

C、基金份额持有人、基金监管人与基金销售人

D、基金份额持有人、基金管理人与基金托管人

答案为D【解析】本题考查证券投资基金的参与主体。我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

90、开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人不可以（）。

A.接受全额赎回

B.在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理

C.优先满足个人投资者赎回要求

D.按比例确定单个基金份额持有人当日办理的赎回份额

答案为C

【解析】对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占总份额的比例确定其当日办理的赎回份额。未受理部分，除投资者在提交赎回申请时选择将当日未受理部分予以撤销外，延迟至下一开放日办理。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权。

91、基金的特点不包括（）。

A.杠杆效应

B.组合投资、分散风险

C.利益共享、风险共担

D.托管、保障安全

答案：A

解析：考察基金的五个待点。基金的特点包括集合理财、专业管理；组合投资、分散风险：利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；托管，保障安全。

92、在基金公司的具体机构设置中，风险控制委员会会议分为定期会议和临时会议。定期会议可以（）召开一次。

A、每月

B、每季

C、每半年

D、每年

答案为 A【解析】 本题考查具体机构设置。风险控制委员会会议分为定期会议和临时会议。定期会议可以每月召开一次；对于突发事件，经委员会成员提议可以召开临时会议。

93、T日,投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部由,由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后在（）日统―传送至注册登记机构。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案：A

解析：基金份额登记流程的内容。

94、（）是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。

A、投资者服务

B、投资者教育

C、投资者警告

D、投资者风险提示

答案为C【解析】本题考查投资者教育工作。投资者教育，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。

95、基金投资者可以到以下哪些机构购买开放式基金（）

Ⅰ.信托公司Ⅱ.证券公司Ⅲ.期货公司Ⅳ.保险机构

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案：C

96、下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）。

A．基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务

B．客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年

C．基金募集申请获得中国核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料

D．基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素

答案为A，解析：基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。

97、在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员（）制度，信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作。

A、岗位分离

B、审慎监管

C、档案管理

D、合规控制

答案为 A【解析】 本题考查基金客户档案管理与保密。实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度，信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作。

98、在基金公司的具体机构设置中，产品审批委员会所议事项不包括（）。

A、讨论、制定公司产品战略

B、审核具体产品方案，评估产品运作风险

C、制定、修订公司的估值及程序

D、根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级

答案为 C【解析】 本题考查具体机构设置。产品审批委员会所议事项包括：（1）讨论、制定公司产品战略；（2）审核具体产品方案，评估产品运作风险；（3）根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级。

99、设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近（）年没有违法记录。

A．1

B．3

C．5

D．10

答案为B，解析：主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到规定的标准，最近3年没有违法记录。

100、在证券市场交易中，（）是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。

A、等价交换

B、市场经济

C、信息不对称

D、宏观

答案为 C【解析】 本题考查基金管理人的内部控制。在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。